用科学的方法管好企业的资金(精选多篇)

第一篇：用科学的方法管好企业的资金

用科学的方法管好企业的资金

　资金是企业的生命线，是企业的血液，如何提高企业的再造血功能，是企业机制能否健康发展的关键。资金管理已成为当今企业财务管理的中心工作。企业资金管理的成功与否是企业生存、发展的关键。

资金管理是一个大的概念，具体反映到存货控制的合理性、费用发生的合理性等。笔者认为，公司的每一个经营管理环节

都是资金管理的一部分，所以，应该有全员管理的概念，人人参与，人人了解，它是综合管理的最终结果，同时相应会延伸到很多管理层面，如费用管理、人员管理、投资管理等。好范文版权所有

很多公司目前存在的问题是：在资金的使用方面极其盲目，没有计划性，不进行统筹安排，完全根据经验判断，没有科学地进行资金上的管理和安排；还有一些公司管理人员不懂财务，不关心实际结果，片面追求一些指标上的好看，造成资金的无序使用，严重的产生资金断流，使企业陷入困境甚至破产。加强企业的资金管理，笔者认为，必须建立科学、合理的管理制度和方法：

１．完善资金管理与核算方法。以现金流量表为基础，采用同期数据对比，分析各个阶段各项资金的走势，判定其出现异常的原因，提出控制和解决的办法。除了采用规范的现金流量表以外，可以考虑设立流水账式的现金收支格式，其内容按各种收支的项目分别添列，这样更有助于分析、判断问题。

建立合理资金持有量以及每一项资金使用的计算方法，科学计算、预测资金的供应情况，充分提高资金的使用效果。支付货款时要考虑现在公司的库存是否合理、账期是否合适，人员费用的开支是否与企业的发展情况相符等。这样就可以从源头开始对资金的使用进行科学的控制。

２．加强对资金管理指标的监控和分析。通过对一些关键指标的分析，来判断企业资金的运行情况，以便及时采取措施，控制风险。常用的判断资金情况的指标主要有：流动比率、速动比率、现金流量比率等。对主营项目的现金收支情况进行重点分析，分析其是否持续现金增值，这对判断企业今后是否有能力投资新的项目具有重要意义。科学计算资金使用的成本，充分利用财务杠杆原理调整资金结构，使企业在保证资金的同时降低资金的使用成本。

要了解各个金融系统的贷款形式和贷款种类，采用对企业最有利的贷款形式或组合方式，降低企业的利息支出。保持企业资金的流动性，尤其是在自有资金比较充裕的前提下，投资一些变现比较强的项目，如债券、基金等。

３．强化预算管理。预算是对整个公司经营业务的事前控制和事前分析，好范文版权所有它可以分为全面预算、项目预算、年度预算、季度及月度预算等。公司的具体情况不同，预算的要求也就不同。预算作为资金控制的主要渠道，内容要有科学性。对预算项目的合理性进行审核，是预算控制的关键所在。每一项预算开支都是一次科学的计算过程，如在做人员费用开支预算时要考虑企业目前的经营状况，多少人员是合理的，什么样素质的人员可以满足企业的要求，薪金应该定位在何种水平上等。预算并不是孤立的，它还应有分析、考核，预算体系是建立在实际业务的基础上的，与实际业务的发生有着紧密的联系，与事中控制、事后分析是统一体。因此，为了加强对预算的控制，就要对实际发生的结果与预算进行对照分析，同时加以考核，这样才会使预算做到科学、合理。

第二篇：管好资金

管好资金，赚钱不难

管好资金，赚钱不难

2014年-2014年三年间，上证指数在1300点-1600点之间波动。北京有一位白领投资者在中央电视台节目中自嘲，“好歹我也是一位硕士，竟然智商低到连1300点和1600点哪处高都分不清了，总是在1600点买进，1300点卖出。”

其实，许多股民都有过这样的经历——原本是为了低吸而买进的股票 ，后来被证明是套在高位；而往往以为成功高抛掉了的股票，后来却发现是卖了一个地板价。那么，怎样才能真正做到高抛低吸呢？

广东股民老成都的回答就是——管好资金！

把1万美元炒到110万美元的华尔街投资家拉瑞·威廉姆斯，也将自己大部分的成功归功于他的资金管理，而不是知道市场的秘密。而在2014年金融危机最惨烈时，巴菲特却有数百亿美元的现金去抄世纪大底，也应归功于其成功的资金管理。既然股市高低点没法预先准确判断，如果没有做好股票仓位和现金管理，股神巴菲特又怎么可能做到“在别人贪婪时恐惧，在别人恐惧时（有大资金）贪婪呢？”

上证指数从2014年的6000多点掉下来后到不久前的3100多点，广东股民老成都总资产已经是第四次创新高了，第一次是2014年1月的5500多点；第二次是2014年7月的3400多点；第三次在2014年11月的3300多点。即便到最近的2700多点，其资产总值仍然超过2014年的最高值。他是怎么管理自己资金的呢？

老成都的原则：一是保证股票的仓位市值任何时候都不低于总资产的30％，但任何时候也不满仓（因为无法及时判断市场的大底和大顶）；二是在股价低估之时才有控制地开始抄底，高估之时有控制地开始减仓，大熊市明确时更要控制抄底的节奏，大牛市明确时则要控制减仓的节奏；三是大盘（注意不是个股股价）越往上涨手里的现金要越多，大盘越跌时手里的股票要越多；四是买进需要有多个理由的支持，而减仓（如果不是为了换股买进，就不要一次卖光）的理由只有一个，即高估以及过度高估；五是不追求短期暴利，不刻意追求但也不回避热点股炒作，撞上（手中的股票）短期出现暴利的个股可择机获利了结。

严守上述原则，老成都的总资产虽然在2014年的大牛市中跑输指数较多（因恐惧泡沫），但自2014年的1000点算起，于6000点之时其资产总值仍然大致跑平了指数；2014年末在4800点补仓并于第二年初的5500点胜利减仓；之后，在4300点、3300点、2500点、1700点不断适量补仓。到1600多点时，由于股价不断下降，尽管补仓资金投入不少，股票仓位占总资产的比例却仅达到6成多，总资产较最高时下降20％多。

老成都解释说，补仓原则是针对股市波动的一般规律作出的，平衡市最顺手。但像2014年-2014年的大牛市，以及2014年的大熊市预先很难准确预测，所以执行原则仍然是很必要的。

严守上述原则，老成都在2014年较好地进行了几次仓位调整。但在今年2月下旬，见中国平安股价因市场恐惧大非减持，意外地被打到44元，老成都却取消“跌到2700点再补仓”的计划，提前在3000点之上补进了中国平安和中国太保 ，并收获到意外之财。老成都解释此举，认为保险股股价是被中国平安的多重利空（新会计准则、大盘走弱、以及大非较高减持计划公布）打击下，才被打压而出现明显低估的，大盘就算跌破2600点，中国平安44元股价也应该难破。

所以，怎么才能做到高抛低吸呢？笔者认为，老成都的例子或许能对股民有所帮助。那就是，管 ……此处隐藏9662个字……和心理致畸因素，会造成孩子扭曲的人格和严重的心理障碍。

（2）加强劳动锻炼，培养吃苦耐劳的精神，家长必须重视和发劳劳动锻炼对孩子成长的积极作用，首先，通过劳动培养孩子吃苦耐劳的精神。如果缺乏吃甘耐劳的精神，孩子不

但不能战胜成长中的困难和拆卸，也不可学好文化知识，因为学习本身就是一种艰苦的劳动；其次，通过劳动培养孩子坚强的意志和坚忍不拔的毅力；第三，劳动不但可以培养责任感、义务感，还可以使孩子学会团结合作。戴尔.卡耐基曾说过“一个人的成功，百分之十五靠专业知识，百分之八十五靠人际关系和处包技巧”，可见，只讲竞争不讲合作的人很难取得事业的成功；第 四，劳动可以消除孩子的依赖思想，形成靠自己能力解决问题的自信；第五，劳动可以让孩子学到课本以外的知识；第六，劳动可以使孩子通过亲身感受产生对辛劳的父母真挚的敬意。有鉴于此，家长要有意识地为孩子安排劳动锻炼的机会，一要积极支持孩子参加公益劳动，鼓励他们走出家门参加社会实践活动，二要及时为孩子安排力所能及的家务劳动，要知道，对孩子来说，有些家务包含着超出本身的意义。

（3）重视意志品格的培养。对孩子的思想品德教育和意志品格的培养是家庭教育的主要任务，因为未来的社会竞争，决不仅仅是智力和知识的竞争，更多的是意志和毅力的较量，坚强的意志比联明的大脑更是成功的必备条件，一个智力平平而意志坚定的人远比一个智力优秀而意志薄弱的人更有可能取得辉煌的成就。因此，家长必须充分利用一切机会培养孩子的意志品格。

（4）正确认识智力因素的作用。美国情绪智力商数eq，一个人的成功，iq的作用只占20%，而eq对人未来成就的大小起着决定性作用。事实上一个eq值高的孩子具有自信，有较强的自制力，有毅力，善于和别人沟通，善于和别人合作等特点，在明白道理以后懂得自动自发、自觉自愿，即自动作事、自觉读书、自觉完成功课等等，这正是一些iq值不高的孩子即有好成绩的原因。由此可知，iq是人类成功的指数，智力是人学习和取得成功的基本条件但却并非最重要和唯一的。此外，一个不容忽实的事实是孩子的学习效果与学习时的心坊、情绪相关，情绪好，则效率高，效果佳。所以，家长在孩子智力发展同时努力提高孩子的情绪智力，首先要通过温馨的家庭氛围和自己良好的情绪引导孩子学会控制情结晶，抑制怒气，解除忧郁；其次，要培养孩子愉快、开朗、活泼的性格，逐步形成积极、乐观的人生态度；第三，培养孩子的恰如其分的自信；第四，教育孩子克制自己的欲望，控制冲动；第五，教育孩子善于倾听他人意见，识别和结交益友；第六，要注意帮助自卑、内向、抑郁或攻击性强的孩子进行情绪纠错。

（5）培养孩子良好的行为习惯。著名教育家叶圣陶曾说过：“教育是什么？往简方面说，只须一句话，就是培养良好的习惯”。习惯会形成某种思维心理、行为定势，它是一种无形的力量，一旦形成，就难以改变。有这样一句英国谚语：“行为养成习惯，习惯形成性格，性格决定命运”，可见，如果家庭教育能帮助孩子养成良好的习惯，并以此制约和支配孩子的行为，那么，不但有利于孩子的健康成长，而且会使孩子受益终身。由于习惯是由行为的多次重复而形成并巩固下来的，因此，家长要以良好自身行为习惯，要有意识地让孩子从小养成好的生活习惯和卫生习惯，爱整洁、讲文明、有礼貌、做事认真细致负责，进而使孩子养成自觉预习、复习、认真上课和独立思想、独立完成功课这种好的学习习惯。要注意良好习惯的养成必须常督促、勤检查。

（6）培养孩子广泛的兴趣，激发学习热情。提高孩子的学习成绩，一定要让孩子对所学的知识感兴趣，家长不但要鼓励孩子立志，还要鼓励孩子的探索精神，想方设法设法和满足他们的求知欲，培养他们广泛的兴趣爱好，并注意通过兴趣迁移，以兴趣培养兴趣。

（7）注重能力的培养。家庭教育应注意以能力培养能力，着力于培养孩子的自我控制能力、心理承受能力、自我管理能力和自学能力。通过情感教育，培养孩子健康的情绪和坚强的意志，从而形成自我控制的意识和能力，并逐步使之强化。要抓住教育晨机，注意利用日常生活中出现的具体事情和问题，比如：当别的孩子来召唤你正在学习的孩子一起去玩时，不要简单的挡驾了事，要充分利用这样的机会训练孩子抑制冲动，克制欲望，安心完成既定任务。要通过自己的事情自己做来培养他们自我服务，自我管理的能力，打消依赖思想，不

但料理好自己的生活，还要上升为高层的自觉约束自己的行为，要帮助孩子养成良好的学习习惯，学会学会的方法，逐步提高学习能力。

（8）了解孩子的成长规律和学习特点。孩子的成长，无论其生理还是心理都是由幼稚逐渐趋向成熟的动态过程，尤其是初中阶段，孩子开始进入身心剧变的青春期，内心感受复杂，具有半幼稚、半成熟、半依赖、半独立的特点，这一时间的孩子，对别人过多的干涉和简单的说教表示出毫不掩饰的厌烦和反感，甚至有意反抗家长和教师的管理，思想、行为上出现的错误较多，这一时期有“第二叛逆期”之说，此外，孩子对各种知识的认识和学习都是由简单浅显、形象直观逐渐过渡到复杂、抽象，并在形象思维的基础上逐步形成和发展抽象思想和逻辑思维。有鉴于此，家长在对孩子进行教育时，必须按照规律办事，并注意结合自己孩子的特点，及时调整策略，以耐心细致的教育方法，灵活多样的教育形式，让孩子愉快地接受你的指点切忌怕烦神图省事而将教育行为简单化。要结合生活，因事生情，以情感人，这样的教育才会事半功倍有成效。

（9）了解孩子，也让孩子了解你。在家庭中，教育者和受教育者由于共同生活而接触密切，家长要充分利用这一优势，对孩子进行不间断的细致观察，发现孩子的特长、弱点，帮助孩子发挥优势、弥补不足，并及时发现孩子的变化，表扬和鼓励进步，批评和纠正错误，防微杜渐，防患于未然，保证孩子健康成长。要注意让孩子了解、感知父母的辛苦和付出，赢得孩子的敬重，更加珍惜为他所做的一切，自觉接爱教育。

（10）培养孩子的荣誉感和进取精神。家长应该通过激励等方法培养孩子的荣誉感，借助于榜样、座佑铭、奖励的作用和力量，培养孩子力争上游的意识和愿望。

（11）要注意大处着眼，小处着手：家庭教育要从使孩子德、智、体全面发展的大处着眼，从一时一事的小处着手。列宁说过：“要成就一件大事，必须从小事做起”。因此，家庭教育既要注意大方向上的宏观把握也要注意微观上就事论事，要从平时一些看似琐碎平凡的小事发拙教育素材，要注意因事生情，以生动活泼的教育形式对孩子进行点拨和启发。

（12）积极配合学校教育。因为家庭教育与学校教育的目的一致，因此学校和家庭要统一认识，统一步调，相互补充，相到配合，各尽其责，使孩子受到全方位的教育和影响，家长应经常与孩子的教师取得联系，通报孩子在家中的情况，了解孩子在校表现与学习状况，了解学校的教育要求，有的放矢地开展家庭教育工作。

总之，提高家庭教育的实效，就必须讲教育的艺术性，在改进教育形式、教育方法上下功夫。德国教育家福禄倍尔曾说过：“国家的命运与其说是握在掌权者的手中，倒不如说是握在母亲的手中。”因此我们应该增强为国教子的意识，学习家庭教育知识，为国家培养出列多的人才。