家庭理财调查报告(精选多篇)

第一篇：首份中国家庭理财调查报告出炉

首份中国家庭理财调查报告出炉去年22%家庭投资亏损平安大华基金公司日前联合全球著名市场调查机构益普索(ipsos)发布的首份《中国家庭理财调查报告》显示，"近60%的中国家庭有理财经历，但仍有23%的家庭拒绝理财，首份中国家庭理财调查报告出炉。在2014年，约48%中国家庭的投资实现盈利，22%家庭的投资出现亏损"。23%家庭拒绝理财这份调查选取了我国社会日渐崛起的中等收入家庭为主要研究对象，针对家庭理财中所涉及的各类金融产品，对其家庭收入、投资目标、投资品种、理财观念和行为习惯等方面进行了多维度的深入分析，调查报告《首份中国家庭理财调查报告出炉》。 调查样本覆盖了中国大陆包括东北、华北、华中、华南、华东、西北、西南等主要区域。调查报告显示：近60%的家庭有理财经历，但仍有约23%的家庭拒绝理财。在本次调查的中等收入家庭中，59%家庭正在或者曾经进行投资理财；18%的家庭从未进行投资理财，但未来半年会考虑进行投资理财；同时有23%的家庭会拒绝理财，这些家庭从未进行过投资理财，并且在未来半年内也不会考虑进行投资理财。在有理财经历的家庭中，45%的家庭的理财行为未有明确的目标，随机性较强，21%家庭有比较明确的理财目标，更有15%的家庭已将理财视为生活的乐趣。动机是抵御涨物价在对中等收入家庭理财动机进行研究后发现，主要动因集中在提高生活质量、抵御物价上涨、筹划养老这三个方面。他们的投资品种选择，以股票、基金和投资型保险作为其首选三个品种。在追求投资乐趣的家庭中，投资股票的比例相对较多；注重筹划未来的家庭中，选择投资型保险比较多。但即使投资目的各有不同，都有超过40%的家庭会选择投资基金。长线投资回报更好过往投资盈亏的经验将会极大影响未来投资决策。选择某一种理财产品的理由往往是过往投资盈亏"经验"，这一点在中等收入家庭的理财决策过程中尤为明显。如果过往没有实现盈利，未来的投资决策会比较明显表现为减持；如果过往投资盈利，则会根据对于不同品种的预期，部分人会选择落袋为安，但同时有部分人会(请继续关注www.)选择继续增加投资。这些都是中等收入家庭在具体投资行为上表现出的明显特点。

第二篇：高中生理财状况及家庭理财教育调查报告

高中生理财状况及家庭理财教育调查报告
一、前言 人员姓名： 人员姓名：邓梦婷
苏玮奕 刘耀华 刘梦媛 刘娜 谈晓蕊 房小林

班级： （原）高一 3 班 班级：
指导老师： 指导老师：李宏亮 日期： 日期：2014/12 课题概述： 课题概述：
高中生是国家未来的主人。为了我们以后能够顺利地走进社会，应尽早地接受理财教育。可 是，事实上，长期以来高中生的理财教育基本处于停滞状态，高中生的理财知识可说是一片 空白。通过这次调查，我们希望能找出完善高中生理财教育的着手点。

二、调查分析： 调查分析： 调查分析 （一）调查原因及目的： 调查原因及目的：
百度一下，你就知道—— 在百度搜索引擎里输入“高中生理财” ，显示的第二项百度知道，就是一位中学生关于 理财的困惑。而输入“中学生理财状况” ，第一页显示的网页大多数表示对于中学生理财状 况的担忧。据《中学生》杂志《青少年理财状况问卷》调查报告显示：79%的中学生没有对 自己的零用钱开支作过总结，64%的中学生没有预算过自己的零花钱开销，只有 12%的中学 生对自己的零花钱进行短期的总结和预算。 但是，现代经济是货币经济，钱在这个社会里起着至关重要的作用。而理财就是对私 有财产的有效管理。每个人都有个人财产，这就必将涉及理财问题，理财是当代人过上富足 美满生活必备的素质。高中生即将步入社会，他们的理财实践，将直接影响他们将来的生活 方式甚至生活态度，所以，完善高中生理财教育势在必行。 本研究性学习小组希望通过调查问卷的方式大体了解我市中学生理财有关情况，能够 找出其特点，并用所学的知识加以分析，找出原因，进而提出一些合理化建议。

（二）调查内容： 调查内容：
如今人们的生活水平在不断提高， 家长们对自己子女比较宠爱， 所给零用钱、 压岁钱也较多。 那么， 这些钱都用在什么地方呢？这些消费开支合理吗？高中生应建立怎么样的理财观念？ 家庭理财教育给高中生的理财带来了怎样的影响？现在我们专门对高中生的理财状况及家 庭理财教育展开了调查与研究。

（三）调查方法： 调查方法：
1

1．调查对象：南京市某些高校（如南京市第一中学、第三中学、第六中学等）的高中生。 2．调查时间：2014 年 3 月至 2014 年 12 月 3．采用问卷调查形式，共计 20 道选择题。

（四）调查结果与分析： 调查结果与分析：
我们的课题调查，采用的是调查分析法。我们对我市 200 名高中进行了问卷调查，回收的有 效问卷 173 份。数据汇总及分析如下： 1、您每月零花钱共计多少 (不包括生活必需，一日三

餐外饮食不在此列)： 39.3％的同学选择了“0～50” ，25.0％的同学选择了“50～100” ，18.5％的同学选择了 “100～200” ，12.5％的同学选择了“200～500” ，4.7％的同学选择了“500 以上” 。可以看 出，在使用得当的情况下，大部分同学的零花钱应是相当充足的。 2、您每月的零用钱多久用完： 12.3％的同学选择了“半月以内” ，35.9％的同学选择了“半月～一月” ，51.8％的同学 选择了“月有节余” 。说明半数以上的同学们能较好的控制自己每月的支出情况，已具有一 定的节约与存储意识。 但仍有 12.3％的同学在半月内花完了由第一题可知应是相当充足的零 用钱，生活中不可避免的出现了奢侈浪费现象，是不可取的。 3、您每月消费的主要 主要项目是（按所花金额百分比，可多选） ： 主要 本题为多选题，选项“基本生活必需”“书籍报刊”“购买零食”的比例比较高。 、 、 “购 买文具”“通讯费用”也不少。 、 这就表明了多数同学能将自己的钱合理分摊到各个方面。但也有不少同学会将钱花在 不该花的地方，如零食、手机费、追星等等。 4、您是否有准备自己的开支计划或帐本： 选“心里大致有数”的有 49.5％，选“没有这个概念”的有 32.4％。 14、您是否想过要制定理财计划： 选“否”的为 59.7％。 这就表明了多数同学在理财方面缺乏一定的计划性，不能很好的根据自己的需要以及 自身的能力制订消费计划。 5、家长是否常抱怨您乱花钱： 91.2％的同学选择了“偶尔”或“从不” 。 6、家长是否对您的零花钱消费进行有效监管： 63.4％的同学选择“否” 。 由以上两题可见，家长们对于孩子的消费状况比较漠不关心。之所以不对孩子的零花 钱消费“抱怨” ，不是因为我们都具有高度的自觉性，而是家长们不了解事 ……此处隐藏6080个字……有着得天独厚的优势。

（三）加强复合型金融专业人才的培育，提高理财人员素质。无论从商业银行角度还是独立的理财服务角度，人才的缺乏都是一个非常突出的问题。对于商业银行来说，尽快建立起一支熟悉金融、保险、税务、法律、证券投资等知识的高素

质复合型专业理财员工队伍，为客户提供全面、最佳的个人理财服务，实现资产的增值和其自身利润的最大化，是发展个人理财业务所必需的。

（四）理财投资者自身要加强学习，提高认识。投资者要树立理性的投资意识和风险意识，这正是目前我国广大理财投资者所缺乏的。要通过多渠道、多种方式全面了解理财产品的内容，自觉加强专业知识的学习，从而在众多的理财产品中做出正确的选择。

论文重点及创新点

本文集中阐述了在我国经济快速发展的前提下个人理财家庭理财在我国道路未来的方向，剖析了理财业务在我国的发展现状，讨论了制约我国理财行业发展的因素，就理财行业发展中产生的问题进行了讨论并且提出了个人的关于问题的解决的办法并预测了理财行业在我国的广阔市场。

本文的主要创新体现在探讨了制约我国理财业务发展的因素并且提出了个人关于解决的方法与措施。

论文框架

一、研究背景??????????????????????4

(一)中国经济快速发展????????????????????????4

(二)我国发展个人理财业务的必要性?????????????????4

二、我国个人理财业务的发展现状???????????????5

三、制约我国理财业务发展的因素?????????????????5

四、我国的个人理财业务在发展中问题解决办法以及发展前景??7 主要参考文献????????????????????????11 后记?????????????????????????12

参考文献

参考文献[1] 滋维.博迪,(美)著,朱宝宪等,译.投资学.机械工业出版社.

[2]王圆圆 内蒙古商贸职业学院 《适合我国工薪家庭阶层的理财建议》

[3]郑建辉：《如何制定适合自己的理财规划》，《金融博览》2014年第2期。

[4]林宁：《浅谈个人理财规划》，《商业文化》（学术版）2014年第1期。

[5]何丽华：《理财新视角:个人理财规划》，《审计与理财》2014年第2期。

[1] 刘彦斌．理财，2014，10（1）．

[2] 海燕出版社．理财杂志，2014（8）．

[3] 韩海燕．个人理财[j]．金融管理，2014（4）．

[4] 李淑芳．个人理财[j]．中国物资出版社，2014（7）．

[5] （美）泰森（tyson，e.） 著，钱睿，赵泽祥 译．个人理财．机械工业2014．

第五篇：农村家庭理财调查问卷表怎么制作

农村家庭理财调查问卷表怎么制作？ [经济 理财 ]收藏 转发至天涯微博

悬赏点数 51个回答

yangxiaxy2014-03-20 12:51:55

农村家庭理财调查问卷表怎么制作？

回答回答

平凡652014-03-21 11:17:05

1、各类致贫、返贫原因与比重

2、农村基础设施与公共服务

3、各类生产要素与市场要素的现状及配置情况

4、环境保护、人口素质、区域文化等可持续发展要素的现状

5、涉农单位与政策对“三农”的影响

6、基层民主法制、村民自治与公民意识的现状

7、农村消费市场、消费观念、开支比重及理财方式

8、农村典型致富代表发展模式及其效应

9、农村基层经济组织的基本形态及发展趋势

二、工作计划

1、本次调查试点工作拟采取民间与政府相结合的方式进行，由民间热心人士、院校社团和社会调查机构为主组织实施，相关政府机构与部门予以配合支持。

2、前期试点选在浏阳市七宝山乡荷塘村和井泉村，并已取得七宝山乡政府的支持。调查试点工作将与七宝山乡开展保持共产党员先进性教育活动相结合同步进行。

4、在得到浏阳市相关主管部门许可后，将严格按照统计调查相关法规正式组织调查试点工作。

5、本次调查试点工作由《三湘都市报》进行独家新闻报道，全权发布国家法律法规允许公布的相关调查情况。

6、调查小组将对两个试点村进行为期一个月的深入调查，并根据农民的生活习惯，采取日夜结合的方式进行，另根据调查的进度，可适当延长调查时间，力求把基础工作做得扎实到位。

7、整个项目将分成三个小组，分别为调查组、资料组和评审组，调查方法、分析方法、模块建制、数据处理等都将按照正规的调查统计法则与程序进行，确保调查结果的准确性，提高结果分析的科学性。

8、基础调查结束后，拟邀请省市相关专家，涉农单位与企业代表等与村民代表一起召开座谈会，进一步探讨建设社会主义新农村的对策与措施。

9、本次调查试点报告将递交省市相关部门作为开展大范围农村调查的参考样本，以及制订相关涉农政策、措施的参考资料。

三、样本情况请组织以下材料：

1、浏阳简介

2、七宝山基本情况及周边地区概况

3、试点村详细情况

4、近年度七宝山乡政府报告

5、保持共产党员先进性教育活动总结材料

“凡事预则立,不预则废”.

这是继中央1号文件精神之后，再一次在新时期的重要方针上把农村发展问题摆到了首要地位。毋容置疑，我国要全面建设小康社会与和谐社会，其难点与关键在农村当工业化和城市化初步取得一定成效后，中央适时提出了建设社会主义新农村的战略思想，

根据当前农村突出的问题，中央要求各地在坚持多予少取放活，积极推进城乡统筹发展的大前提下，着力做好以下四个方面的工作，一是推进现代农业建设。加快农业科技进步，调整农业生产结构，加强农业设施建设，提高农业综合生产能力。二是全面深化以农村税费改革为重点的综合改革。加快推进乡镇机构、农村义务教育、县乡财政体制、农村金融和土地征用制度等方面的改革。三是大力发展农村公共事业。加快发展农村文化教育事业，重点普及和巩固农村九年义务教育，加强农村公共卫生和基本医疗服务体系建设，促进农村精神文明建设与和谐社会建设，明显改善广大农村的生产生活条件和整体面貌。四是千方百计增加农民收入。要采取综合措施，广泛开辟农民增收渠道，挖掘农业内部增收潜力，大力发展县域经济，引导富余劳动力向非农产业和城镇有序转移，继续完善现有农业补贴政策，加大扶贫开发力度。现在是城市支持农村，工业反哺农业的时候了，广大农村必将迎来新的一轮大发展。

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